Ai miei figli ho spiegato che investire in azioni significa diventare soci delle più grandi aziende del mondo, beneficiando degli utili generati dalle loro attività e accettando il rischio che, a volte, le cose non vadano sempre per il meglio.

In effetti è proprio così: il mercato azionario non è un casinò, ma uno strumento che permette di partecipare attivamente allo sviluppo economico, entrando nel capitale delle aziende.

Esistono però alcune regole fondamentali da conoscere bene, e sono le stesse che ho spiegato ai miei ragazzi.

1. Le aziende crescono perché innovano.

Le aziende vogliono generare utili. Ogni giorno milioni di persone lavorano per trovare nuove idee, innovare e migliorare la nostra vita. È questo il motore della crescita economica.

Ecco la lunga maratona del mercato azionario americano (US Large Companies) dal 1824.

Da questo mercato possiamo attenderci rendimenti medi di lungo periodo tra il 7% e il 10% annuo.

Fonte: BofA

2. Non esistono pasti gratis

Nonostante i rendimenti storicamente straordinari, il mercato azionario attraversa periodicamente crolli importanti, capaci di togliere il sonno.

Parliamo anche di ribassi del 50%: bisogna allenarsi a sopportare la volatilità.

Questo concetto dovrebbe aiutarci a capire quale sia la nostra “quota sonno”, cioè la percentuale di capitale che possiamo investire senza farci prendere dal panico nei momenti di tempesta.

Perdere i migliori giorni di Borsa — che spesso arrivano proprio durante i periodi peggiori — può compromettere in modo devastante il rendimento finale del nostro investimento.

Per questo è fondamentale rimanere investiti.

Osserva questo grafico: quanta parte del tuo patrimonio saresti disposto a vedere diminuire nel breve periodo per ottenere, nel tempo, i rendimenti storici del mercato?

Fonte: THE COMPOUND

3. Il lungo termine premia gli investitori

Nonostante i crolli, investire nel lungo periodo — con una corretta diversificazione globale — ha sempre portato a risultati molto positivi, anche attraversando le fasi più difficili della storia dei mercati.

Fonte: Return 2.0

4. Il tempo è il miglior alleato

A differenza del casinò, dove più giochi e più aumentano le probabilità di perdere, nel mercato azionario accade l’opposto: più tempo rimani investito, più aumentano le probabilità di ottenere rendimenti positivi.

È uno dei grafici che amo di più.

Fonte: Bespoke inv.

5. Diversificare è fondamentale

Non dimenticare mai la diversificazione. La crescita del mercato dipende spesso da pochissime aziende straordinarie.

Su circa 29.000 azioni Usa la ricchezza è arrivata solo dal 3,7% di esse.

Per questo motivo è importante investire nell’intero mercato: con umiltà, potrai beneficiare della crescita delle società vincenti senza doverle necessariamente individuare in anticipo.

Fonte: Gianluca Fanti (dati: ricerca di Hendrik Bessembinder) 

Ho fatto gestire ai miei ragazzi le loro mance investendole nel mercato azionario.

Devo dire che è un ottimo modo per creare consapevolezza finanziaria e familiarità con questi temi, preparandoli magari un domani a gestire stipendio, TFR e risparmi in modo più maturo e responsabile.

Se vuoi conoscere la strategia e il processo per avvicinarti a una gestione del denaro efficiente, efficace e redditizia, contattami subito.

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Gianluca Fanti

Personal Financial Advisor Fineco

cell: 349-8777949 mailto: gianluca.fanti@pfafineco.it

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